Qui est Dual Conseils ?

Q: Qui est précisément Dual Conseils? Monsieur William Jaques, décrivez-nous votre métier de Conseiller Indépendant en Gestion de Patrimoine.

R: Dual Conseils est une sarl au capital de 30 000 €, travaillant avec une dizaine de collaborateurs indépendants. Nous sommes spécialisés dans les montages, simples ou sur mesure, conformément aux attentes de nos clients. Notre groupe est présent dans les secteurs clés du conseil patrimonial et dans toute la gamme des actifs financiers.

Q: Vous étiez connu comme un spécialiste de l'ingénierie défiscalisante, poursuivez-vous cette activité?

R: Bien sûr ! La défiscalisation évolue, et dans un environnement toujours aussi favorable, cela reste une bonne part de notre activité. Notre postulat est simple : il est préférable de se constituer un patrimoine avec l'argent de ses impôts plutôt que de s'en acquitter à fonds perdus.
Notre groupe comprend, aujourd'hui, cinq domaines d'intervention :
la défiscalisation, l'assurance vie, la gestion d'actifs et gestion déléguée de portefeuille boursier, le courtage de crédit, la transaction sur immeubles.

Q: On parle beaucoup de « bulle immobilière », qu’en pensez-vous ?

R: Effectivement, tous les experts sont la pour nous le rappeler. Et nous constatons que la demande reste forte pour l’acquisition en résidence principale, ajouter que pour les acquéreurs les plus imposés, le coût global de l’investissement sera de moins de 40%, avouez que c’est très intéressant.

Q: Quelle gamme de produits d'assurances proposez vous?

R: La gestion de patrimoine ne peut se concevoir aujourd'hui sans le recours à l'assurance vie.
Elle permet la constitution d'un capital ou d'une rente. Cette solution est avantageuse tant au niveau fiscal que successoral.
Ce n'est pas tant les contrats d'assurance vie multisupport et multigestionnaire que nous proposons qui sont importants, car ils offrent tous une souplesse totale tant au niveau de l'accessibilité que vis-à-vis des arbitrages, retraits et avances, mais le choix des supports que nous sélectionnons et incluons dans le contrat.
Ce qui compte le plus et qui est à nos yeux fondamental, c'est le choix qualifié et adapté au patrimoine et aux exigences de chaque client.

Chaque cas est unique et par exemple pour un chef d’entreprise ou un mandataire social, nous lui conseillerons une assurance de prévoyance en cas de perte d’emploi (cotisation équivalente à celle des assedic) avec l’avantage en cas de non perte d’emploi, d’un versement en fin du contrat d'un capital de fin de carrière revalorisé, il n'y a donc pas de cotisation à fonds perdu.

Q: Comment travaillez-vous avec les professionnels indépendants?

R: Le problème majeur d'un indépendant est qu'il consacre 80 % de son temps à l'administratif et 20 % à son métier de terrain. Dans notre collaboration, grâce au principe du partage des compétences, nous offrons un rapport inversé soit 80 % du temps sur le terrain et 20 % de formation continue plus administrative. C'est un gain de temps, un soutien moral qui se prouve dans une optimisation des résultats.

Q: Quels conseils donneriez-vous à celui qui souhaiterait lier un partenariat avec vous?

R: Premièrement d'avoir grande confiance en ses compétences, deuxièmement d'être d'honnête et de faire preuve d'enthousiasme, troisièmement de savoir résister à l'échec, quatrièmement  de s'adapter aux évolutions du métier et cinquièmement de conserver un certain recul pour se ressourcer.

En conclusion, les instabilités de l'environnement juridique et économique, la profusion des lois, le nombre croissant des offres de produits, la pression fiscale toujours confiscatoire malgré la baisse des taux d'imposition et surtout le doute sur l'avenir des retraites, plongent les particuliers dans un océan d'incertitude et de désinformation, nécessitant l'élaboration d'un partenariat de qualité avec le conseil patrimonial qui aura un rôle dorénavant durable, récurrent et majeur.